¿Cuál es el mejor CRM para una correduría de seguros en 2026?
El programa de gestión guarda la cartera. El CRM la hace crecer. Elige el segundo pensando en el primero.
Una correduría trabaja con dos tipos de programa. El de gestión de correduría guarda las pólizas, los recibos, las comisiones y la relación con las compañías. El CRM se ocupa de todo lo anterior a la póliza: contactos, presupuestos, seguimiento, venta cruzada y llamadas antes de cada vencimiento. Muchas corredurías intentan que un solo programa lo haga todo y acaban escribiendo dos veces al mismo cliente.
La respuesta corta: si empiezas y quieres captar contactos sin pagar, elige HubSpot, gratis hasta dos usuarios. Para un equipo comercial que vive al teléfono, Pipedrive. Para el presupuesto más ajustado, Zoho CRM, gratis hasta tres usuarios y luego desde 14 € por usuario al mes. Si quieres el CRM, la facturación y la contabilidad en un mismo programa español, Holded, desde 69 € al mes sin IVA con cuatro usuarios en Standard. Y para una gran correduría con equipo técnico, Salesforce Financial Services Cloud, desde 325 € por usuario al mes.
Un aviso antes de seguir: ninguno de estos CRM sustituye a tu programa de gestión. Los programas españoles de correduría, como ebroker, Avant2 o Tesis Broker Manager, no publican precios, así que no los clasificamos. Te contamos al final de la página qué preguntarles.
La clasificación es editorial: un puesto patrocinado siempre se indica en su ficha, y ningún enlace de afiliado cambia una nota.
El mejor CRM según cómo vendes
Los 5 CRM para corredurías y cómo cobran
La clasificación completa con el precio de entrada que publica cada fabricante. Fíjate en la moneda: Pipedrive muestra dólares sin IVA también desde España, los demás euros sin IVA.
| Mejor para | Modelo de precio | Plan gratis | Tamaño del equipo | Ver | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | HubSpot | El mejor gratuito para captar contactos | Gratis, luego por asiento | 4.2/5 | Gratis; Sales Hub Pro 90 €/asiento/mes | ✓ | Corredor que empieza o que vende por internet | Ver → |
| 2 | Pipedrive | El mejor para un equipo comercial | Por usuario, cuatro planes | 4.2/5 | Lite 14 $/usuario/mes | — | Correduría con varios comerciales | Ver → |
| 3 | Zoho CRM | El mejor con poco presupuesto | Gratis para 3, luego por usuario | 3.9/5 | Gratis; Standard 14 €/usuario | ✓ | Correduría pequeña que acepta configurar | Ver → |
| 4 | Salesforce Financial Services Cloud | El mejor para grandes corredurías | Por usuario, contrato anual | 3.8/5 | 325 €/usuario/mes | — | Correduría con decenas de empleados | Ver → |
| 5 | Holded | El mejor para facturar y llevar la contabilidad | Precio por plan con usuarios incluidos | 3.6/5 | Standard 69 €/mes + IVA, 4 usuarios | ✓ | Correduría de 2 a 7 personas que factura honorarios | Ver → |
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Cómo hemos comparado y puntuado
Hemos partido de la semana real de un corredor: atender contactos nuevos, analizar necesidades, pedir precios a varias compañías, enviar el presupuesto, conseguir la firma y llamar antes de cada vencimiento. Después hemos mirado qué CRM cubre cada tarea y cuánto te obliga a copiar datos entre el CRM y el programa de gestión.
Hemos leído las páginas oficiales de precios de cada fabricante, sus páginas dedicadas a seguros y opiniones de usuarios de programas de gestión de agencias, sobre todo las negativas: datos que se escriben dos veces, sincronizaciones frágiles, complementos que encarecen la factura. HubSpot, Pipedrive y Zoho CRM mantienen la nota de su reseña completa en nuestra web. Los programas españoles de correduría no entran en la clasificación porque no publican precios.
- Facilidad de usoTiempo para que un comercial trabaje solo, sin consultor.20 %
- Relación calidad-precioCoste para una correduría de 1 y de 3 personas, complementos incluidos.25 %
- Funcionalidades y profundidadEmbudo, vencimientos, varias pólizas por cliente, automatizaciones.25 %
- Soporte al cliente y acompañamientoPuesta en marcha, importación de datos, idioma.15 %
- Integraciones disponiblesTeléfono, firma electrónica, correo, programa de gestión.15 %
Ningún enlace de afiliado cambia una nota o un puesto.
HubSpot
HubSpot no sabe nada de pólizas, y no lo esconde. Lo que hace muy bien es captar contactos. Su plan gratuito cubre contactos, empresas, oportunidades, formularios y seguimiento del correo para dos usuarios, sin límite de tiempo. Alguien pide presupuesto en tu web, entra en el CRM y se crea una tarea de llamada.
Para una correduría funciona como puerta de entrada. HubSpot lleva el contacto hasta que firma, y después el cliente pasa a tu programa de gestión. Ese reparto evita pagar dos programas de seguros.
Su límite es el salto de precio. Las automatizaciones de verdad llegan en Professional: 90 € por asiento al mes en ventas con pago anual, y 792 € al mes en marketing, más 2.930 € de puesta en marcha obligatoria. Además, si abres hoy una cuenta en España, pagas por asiento con otra tarifa: desde 20 € en Starter y 100 € en Professional.
Truco: crea el primer día las propiedades ramo, compañía, prima y fecha de vencimiento en la ficha del contacto. Incluso en el plan gratuito podrás filtrar los vencimientos del mes y preparar la lista de llamadas.
- Plan gratuito sin límite de tiempo
- Formularios web conectados al CRM
- Se aprende en un día
- ✓0 € hasta 2 usuarios
- ✓Muy bueno para captar por internet
- ✓Catálogo enorme de integraciones
- ✗No gestiona pólizas ni comisiones
- ✗Salto brusco a Professional
- ✗Dos tarifas según la antigüedad de la cuenta
El mejor punto de partida gratuito para captar clientes. Combínalo con tu programa de gestión de correduría cuando la cartera crezca.
Pipedrive
Pipedrive es el CRM comercial más fácil de leer de la clasificación. Cada oportunidad es una tarjeta que avanza por columnas: primer contacto, análisis de necesidades, presupuesto enviado, firmado. El responsable de la correduría ve en diez segundos qué comercial tiene qué presupuesto parado.
Su página dedicada a seguros describe bien el uso de una correduría: avisos programados antes de cada renovación, reparto de los partes de siniestro según su tipo y campos a medida para el tipo de póliza o la prima. Más de 500 integraciones conectan la centralita, la firma electrónica o los formularios.
Su límite: igual que HubSpot, no gestiona pólizas, recibos ni comisiones. El plan Lite no tiene automatizaciones, así que la entrada real es Growth a 39 $ por usuario. Y la página oficial muestra dólares sin IVA también desde España: si tu empresa no tiene NIF-IVA intracomunitario válido, suma el 21 %.
Truco: añade una etapa «necesidades analizadas» antes de «presupuesto enviado». Ninguna oportunidad avanza sin ella, y tu embudo te sirve también para demostrar que informaste al cliente antes de recomendar.
- Embudo por columnas
- Avisos antes de la renovación
- Más de 500 integraciones
- ✓Se aprende en minutos
- ✓14 días gratis sin tarjeta
- ✓App móvil sólida
- ✗No gestiona comisiones
- ✗Sin automatizaciones en Lite
- ✗Precios en dólares sin IVA
La mejor herramienta para dirigir un equipo que vende. Para la cartera después de la firma necesitas tu programa de gestión al lado.
Zoho CRM
Zoho CRM es el generalista más flexible para un corredor. Su página dedicada a seguros enseña lo que sabe hacer una vez configurado: varias pólizas por cliente, campos que cambian según el tipo de póliza, recordatorios de renovación, reglas de reparto de siniestros y circuitos de aprobación.
El precio es su mejor argumento. Tres usuarios trabajan gratis, sin límite de tiempo. Standard cuesta 14 € por usuario al mes con pago anual. Una correduría de tres personas en Professional paga 69 € al mes sin IVA.
Su límite es el tiempo. La interfaz está cargada, los ajustes están repartidos y hacen falta varios días para que el equipo se sienta cómodo. Zoho no habla de comisiones en su página de seguros, y nada se conecta solo con tu programa de gestión.
Truco: crea un módulo «Pólizas» enlazado a los contactos en lugar de amontonar pólizas en campos de la ficha del cliente. Una familia con coche, hogar y salud tendrá tres registros limpios, cada uno con su fecha de vencimiento.
- Varias pólizas por cliente
- Recordatorios de renovación
- Reglas de reparto de siniestros
- ✓Gratis para 3 usuarios
- ✓Muy configurable
- ✓Precio bajo en anual
- ✗Configuración larga
- ✗Interfaz cargada
- ✗Nada para las comisiones
La mejor relación entre precio y flexibilidad si aceptas configurar. Si quieres algo listo el primer día, HubSpot arranca más rápido.
Salesforce Financial Services Cloud
Salesforce Financial Services Cloud es la única suite de la clasificación que incluye un módulo pensado para corredurías de seguros en todas sus ediciones. Cubre ventas, servicio al cliente y cumplimiento normativo sobre una plataforma que se conecta con casi todo.
El precio la deja para las grandes cuentas: desde 325 € por usuario al mes con pago anual para ventas o para servicio, 350 € para ambos, 700 € para Sales Max. Un módulo de seguimiento del cumplimiento cuesta 125 € por administrador y 20 € por usuario.
Su límite, además del precio: necesitas un integrador y meses de proyecto. Para una correduría de cinco personas no tiene sentido.
Truco: si tu correduría llega a ese tamaño, presupuesta la implantación como mínimo al nivel de las licencias del primer año. Los proyectos de CRM a medida suelen acabar varias veces por encima de la primera estimación.
- Módulo de correduría incluido
- Ventas, servicio y cumplimiento
- Plataforma muy abierta
- ✓Cubre todo, de la venta al servicio
- ✓Pensado para grandes volúmenes
- ✓Gran red de integradores
- ✗325 € por usuario como mínimo
- ✗Implantación larga
- ✗Desproporcionado para una correduría pequeña
La opción de las grandes corredurías con equipo propio. Las demás hacen el trabajo por una fracción del precio.
Holded
Holded es un programa de gestión español que reúne facturación, contabilidad, bancos, equipo, proyectos y un CRM. No es un programa de correduría: no sabe qué es una póliza, un recibo de compañía ni una comisión. Lo que aporta a una correduría es otra cosa: el contacto, la oportunidad, la factura de honorarios y el apunte contable viven en el mismo sitio, con Verifactu y la factura electrónica incluidos.
Cobra por plan, no por usuario. Standard cuesta 69 € al mes más IVA en pago mensual e incluye cuatro usuarios, la contabilidad completa y la conexión de WhatsApp y del correo con el CRM, para que cada conversación quede en la ficha del cliente. Basic, a 34 €, se queda en dos usuarios. Advanced, a 115 €, sube a siete usuarios y añade los campos personalizados en contactos y oportunidades, justo lo que necesitas para guardar ramo, compañía, prima y vencimiento. Tu asesoría entra gratis sin ocupar plaza, y los tres primeros meses cuestan la mitad.
Su límite: el CRM es una pieza más de un programa de gestión, no un CRM comercial a la altura de Pipedrive o HubSpot, y los campos a medida no llegan hasta Advanced. Tampoco se conecta con las compañías.
Truco: si tu asesoría ya trabaja con Holded, pregúntale antes de elegir otro CRM. Tener las facturas de honorarios y la contabilidad en el mismo programa te ahorra cada trimestre el envío de documentos.
- CRM, facturación y contabilidad juntos
- Usuarios incluidos en cada plan
- Acceso gratis para tu asesoría
- ✓Programa español con Verifactu incluido
- ✓WhatsApp y correo en la ficha del cliente desde Standard
- ✓Mitad de precio los 3 primeros meses
- ✗No gestiona pólizas ni comisiones
- ✗Campos personalizados solo desde Advanced
- ✗CRM menos completo que un CRM comercial
Una buena opción si quieres un solo programa para facturar, llevar la contabilidad y seguir a tus clientes. Para la cartera de pólizas sigues necesitando tu programa de correduría.
Qué mirar antes de elegir
Un CRM para corredurías se juzga por seis cosas que las fichas de producto pasan por alto. Esto es lo que hemos mirado, y lo que debes preguntar durante la prueba.
CRM, programa de gestión o los dos
El deber de información
Escribir dos veces lo mismo
El precio real con tres personas
Los datos de salud
Recuperar tus datos
- Pedir que te enseñen cómo se conecta el CRM con tu programa de gestión
- Cargar un mes real de vencimientos durante la prueba
- Calcular el precio con tu número de usuarios dentro de dos años
- Pedir por escrito el precio de cada complemento
- Crear una etapa obligatoria para el análisis de necesidades
- Preguntar cómo se exportan todos los datos y cuánto cuesta
Los programas de gestión que conviene conocer
No los clasificamos porque ninguno publica sus precios en una página oficial. Pero son los nombres que aparecen cuando un corredor español busca un programa para su cartera, y merece la pena pedirles una demostración antes de añadir un CRM.
ebroker: el programa de distribución de seguros asturiano
Precio bajo presupuestoebroker es un programa de gestión para la distribución de seguros, desarrollado en Asturias y ofrecido en la nube. Trabaja con más de 600 clientes en España, Perú y Bulgaria. No publica tarifas: pide un presupuesto con tu número de usuarios y de pólizas, y pregunta qué conexiones con compañías incluye de verdad.
- Clientes
- Más de 600
- Formato
- En la nube
Avant2, de Codeoscopic
Precio bajo presupuestoAvant2 es otro nombre habitual entre los corredores españoles. No hemos podido leer sus precios en una página oficial. Si lo valoras, pide en la demostración cómo se conecta con un CRM externo, porque es ahí donde suelen aparecer las dobles entradas.
- Precio publicado
- No, bajo presupuesto
Tesis Broker Manager
Precio bajo presupuestoTesis Broker Manager completa la lista de programas que verás citados. Tampoco publica precios. Pide siempre el total por escrito, con la migración de tus datos y la formación incluidas, y compáralo con tres años de suscripción a otro programa.
- Precio publicado
- No, bajo presupuesto
Seis ajustes que ahorran horas cada semana
Salen de opiniones de usuarios de programas de agencia y de los pliegos que publican corredores cuando buscan un CRM. Sirven para cualquier opción de la clasificación.
Crea los cuatro campos del corredor el primer día
Primer díaEn cualquier CRM generalista, añade ramo, compañía, prima y fecha de vencimiento. Después, una automatización que te avise 60 días antes de cada vencimiento. Pipedrive, Zoho y HubSpot lo permiten. Es lo mínimo para no perder renovaciones.
- Campos que crear
- 4
Agrupa por familia, no solo por persona
ConfiguraciónRelaciona a todos los que viven bajo el mismo techo en un solo registro. Cuando el hijo saca el carné o la familia compra una segunda vivienda, lo ves enseguida y la venta cruzada sale sola. En Zoho, usa un módulo propio.
- Dónde montarlo
- Módulo propio en Zoho
Paga en anual, pero no desde el primer día
Al contratarZoho cuesta entre un 30 y un 34 % menos en anual, Pipedrive baja Growth de 49 a 39 $. Empieza en mensual cuando puedas, y pasa a anual cuando todo el equipo use el CRM a diario.
- Ahorro anual en Zoho
- 30 a 34 %
Compara todo sin IVA y en la misma moneda
Antes de elegirPipedrive muestra dólares sin IVA, Zoho y HubSpot euros sin IVA. Pasa todo a euros y sin IVA antes de comparar, o el más barato en apariencia no lo será en tu factura.
- IVA general
- 21 %
Da acceso de solo lectura a quien solo consulta
Al crecerLa persona de administración que revisa una venta o la dirección que mira informes no necesitan un asiento completo. En HubSpot, los asientos de solo lectura son gratis. Es la forma más sencilla de no pagar licencias que nadie usa.
- Asiento de solo lectura en HubSpot
- 0 €
Piénsalo dos veces antes de un CRM a medida
Antes de pedir ofertasLos corredores que publican un proyecto de CRM a medida suelen presupuestar unos cientos de euros y reciben ofertas varias veces más altas, para más de un mes de trabajo. Compáralo primero con tres años de suscripción: casi siempre gana la suscripción.
- Resultado habitual
- Ofertas muy por encima del presupuesto
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CRM para corredurías de seguros · Preguntas frecuentes
¿Qué diferencia hay entre un CRM y un programa de gestión de correduría?
El programa de gestión guarda pólizas, recibos, comisiones y la relación con las compañías. El CRM gestiona contactos, presupuestos, seguimiento y renovaciones. La mayoría de corredurías necesita los dos, conectados. Ninguno de los CRM de esta página sustituye al programa de gestión.¿Cuánto cuesta un CRM para un corredor de seguros?
Desde 0 € hasta unos cientos de euros al mes para una correduría pequeña. HubSpot y Zoho CRM empiezan gratis, Zoho Standard cuesta 14 € por usuario, Pipedrive desde 14 $. Salesforce Financial Services Cloud empieza en 325 € por usuario, solo razonable en grandes corredurías.¿Sirve un CRM gratuito para un corredor que empieza?
Sí, para llevar los contactos. HubSpot es gratis para dos usuarios y Zoho CRM para tres, sin límite de tiempo. Ninguno gestiona pólizas ni comisiones. Añade el primer día los campos de vencimiento y compañía para que el CRM gratuito te avise de las renovaciones.¿Cómo ayuda un CRM a cumplir el deber de información?
Dejando constancia, con fecha, del análisis de necesidades y de la recomendación. Crea una etapa obligatoria antes de enviar el presupuesto y guarda ahí el documento firmado. Si un cliente reclama, sabrás qué se le propuso y cuándo.¿Merece la pena Salesforce para una correduría pequeña?
Casi nunca. A 325 € por usuario al mes en anual, más un integrador, una correduría de cinco personas gastaría en su CRM más que en su programa de gestión. Salesforce compensa en grandes corredurías con equipo técnico y procesos complejos.¿Cómo paso mi cartera a un nuevo CRM?
Exporta clientes y oportunidades abiertas, limpia duplicados, importa primero las familias y después las pólizas. Mantén el programa antiguo en solo lectura durante un trimestre para comprobar los vencimientos. Pregunta antes de firmar qué incluye la importación.¿Qué CRM gestiona mejor las renovaciones?
Cualquiera de los cinco, si lo configuras: un campo de fecha de vencimiento y una automatización que cree una tarea de llamada 60 días antes. Pipedrive y Zoho describen ese uso en sus páginas de seguros. Lo importante es que el aviso llegue antes que la carta de la compañía.