Quel est le meilleur CRM pour un courtier en assurance en 2026 ?

CourtiGo prend la tête parce qu'il est construit pour le courtage et qu'il affiche ses prix. Fiche client, contrats, gestion électronique des documents, facturation, suivi du devoir de conseil : l'éditeur annonce plus de 80 modules. Pour un courtier qui jongle aujourd'hui entre un tableur, une boîte mail et les extranets, c'est le chemin le plus court vers un seul écran.

Son point fort, c'est l'argent. Le logiciel rapproche automatiquement les bordereaux des compagnies et calcule tes commissions. C'est la tâche que les CRM généralistes ne savent pas faire, et celle qui mange le plus de soirées dans un petit cabinet. La téléphonie maison enregistre les appels et ajoute un serveur vocal, utile si tu prospectes au téléphone et que tu veux garder la trace de ce qui a été dit.

L'outil va plus loin que la gestion : campagnes e-mail et SMS, enchaînements de tâches automatiques, espace assuré à tes couleurs, et un assistant d'intelligence artificielle qui résume un dossier ou note un prospect. Les connexions directes avec une compagnie ou un grossiste se vendent en développement sur mesure.

Sa limite : les prix sont TTC, et chaque compte en plus coûte presque autant que le premier. À trois personnes sur le plan Dynamique, la facture monte vite. Les modules en option ne profitent pas de la remise annuelle. Et comme pour tous les logiciels de courtage français, les avis publics sont rares : appuie-toi sur l'essai.

Astuce : pendant les 15 jours d'essai, importe un vrai bordereau d'une de tes compagnies et vérifie que le rapprochement tombe juste. C'est le seul moyen de savoir si la promesse vaut pour ton portefeuille.

Modulr, édité par Ecilia à Lyon, est un logiciel de gestion de cabinet plus qu'un CRM. On y trouve les contrats IARD et vie, la relation client, les documents, les extranets clients et partenaires et le suivi d'activité. L'offre Modulr Start vise les courtiers de proximité et les agents généraux.

Sa grille est simple à lire. Starter, à 39 € TTC par utilisateur et par mois payé à l'année, couvre la relation client et les documents pour une seule personne. Pro, à 69 €, ajoute les encaissements et la gestion déléguée des sinistres. Premium, à 89 € dès deux utilisateurs, ajoute l'extranet client, la gestion des e-mails, un tableau de bord et le support téléphonique, avec une heure de service par utilisateur la première année.

Ce qui le distingue, c'est ce qui est inclus : hébergement, reprise de tes données, formation et club utilisateurs. La reprise de données est le poste que les courtiers sous-estiment le plus quand ils changent d'outil. L'avoir dans le prix évite une mauvaise surprise.

Sa limite : la prospection reste basique, et les passerelles avec les extranets des compagnies dépendent de ce que chaque compagnie accepte d'ouvrir. Le paiement trimestriel coûte 5 € de plus par utilisateur et par mois. Pour un courtier seul qui ne gère pas de sinistres, Pro est de trop.

Astuce : demande la liste écrite des compagnies dont les données remontent vraiment dans Modulr avant de signer, et compare-la à tes cinq premières compagnies en chiffre d'affaires.

OGGO Data, installé à Marseille depuis 2016, part d'une idée simple : le courtier en assurance de personnes passe sa journée à comparer. Le logiciel réunit donc un CRM et des comparateurs multi-compagnies en temps réel, puis enchaîne devis, signature électronique et édition automatique des documents.

L'offre Target, à 149 € HT par mois, réunit dix comparateurs : santé, prêt, obsèques, dépendance, indemnités journalières, garantie des accidents de la vie, protection juridique, chiens et chats, auto et habitation. Les offres Facility, à 99 €, n'en gardent qu'un, santé ou prêt. Primo, à 69 €, se limite au CRM et au formulaire de contact pour un seul utilisateur.

Autre point utile pour la conformité : chaque échange est historisé et horodaté. En cas de litige avec un client, tu sais retrouver ce qui a été proposé, quand, et ce qu'il a signé.

Sa limite, ce sont les options. Les automatisations et les campagnes sont vendues à part, la signature est facturée hors abonnement, et les prix des paliers à plusieurs utilisateurs ne sont pas affichés. Les passerelles avec les extranets et l'édition de bulletins d'adhésion signés dépendent, selon l'éditeur lui-même, des compagnies partenaires.

Astuce : si ton cabinet a moins d'un an, demande l'offre Jeune cabinet. Elle retire 20 % pendant six mois, de quoi payer la signature électronique de tes premiers contrats.

HubSpot ne sait rien de l'assurance, et c'est assumé. Il n'a ni contrat, ni commission, ni fiche conseil. Mais pour prospecter, son plan gratuit est le plus généreux du classement : contacts, entreprises, affaires, formulaires et suivi des e-mails, jusqu'à deux utilisateurs, sans limite de durée.

Pour un courtier, il sert de porte d'entrée. Le prospect remplit un formulaire sur ton site, il arrive dans le CRM, une tâche de rappel se crée, et tu suis l'affaire jusqu'à la signature. Ensuite, le contrat vit dans ton logiciel de courtage. Ce duo évite de payer deux logiciels métier.

Sa limite, c'est le saut de prix. Le plan gratuit est large, mais les automatisations avancées arrivent en Professional : 90 € par siège et par mois en vente, 792 € par mois en marketing, plus 2 930 € de mise en route obligatoire. Les nouveaux clients européens voient aussi une grille au siège avec des crédits, différente de l'ancienne grille par produit.

Astuce : crée tout de suite des propriétés « date d'échéance », « compagnie » et « type de contrat » sur la fiche contact. Même en gratuit, tu pourras filtrer les échéances du mois et préparer tes relances.

Pipedrive est le CRM de vente le plus lisible du classement. Chaque affaire est une carte qui avance de colonne en colonne : premier contact, recueil des besoins, devis envoyé, signé. Un gérant de cabinet voit en dix secondes qui relance qui.

L'éditeur a une page dédiée à l'assurance qui décrit bien l'usage : relances programmées avant chaque renouvellement, routage des déclarations de sinistre selon leur type, champs personnalisés pour le type de contrat ou la prime. Plus de 500 intégrations permettent de brancher la téléphonie, la signature ou un formulaire de site.

Sa limite : comme HubSpot, il ne gère ni commissions, ni bordereaux, ni devoir de conseil. Le plan Lite n'a pas d'automatisation, donc la vraie entrée est Growth à 39 $ par poste. Les prix sont en dollars hors taxes, ce qui complique la comparaison avec les logiciels français.

Astuce : fais une colonne « recueil des besoins fait » avant « devis envoyé ». Une affaire ne doit pas passer à l'étape suivante sans cette preuve, et ton tunnel de vente devient un garde-fou pour le devoir de conseil.

Zoho CRM est le généraliste le plus souple pour un courtier. Sa page consacrée à l'assurance montre ce qu'il sait faire une fois réglé : plusieurs contrats par client, des champs qui s'affichent selon le type de contrat, des rappels de renouvellement, des règles d'attribution des sinistres et des circuits de validation.

Le prix est son meilleur argument. Trois utilisateurs travaillent gratuitement, sans limite de durée. Standard coûte 14 € HT par utilisateur et par mois à l'année. Un cabinet de trois personnes en Professional paie 69 € HT par mois, moins qu'un seul compte de certains logiciels métier.

Sa limite, c'est le temps. L'interface est chargée, les réglages sont éparpillés, et il faut plusieurs jours avant que l'équipe s'y retrouve. Zoho ne parle pas de commissions sur sa page assurance : le rapprochement des bordereaux reste à faire ailleurs.

Astuce : crée un module « Contrats » relié aux contacts plutôt que d'empiler les contrats dans des champs de la fiche client. Un client avec une auto, une habitation et une mutuelle aura trois lignes propres, chacune avec sa date d'échéance.

Sellsy est un CRM français qui va du devis à la facture. Sa page pour les courtiers met en avant le tunnel de vente, le temps passé par dossier, la signature, la rédaction de documents et les relances de paiement. Les données sont hébergées en France.

Le plan Standard, à 29 € HT par utilisateur et par mois à l'année, comprend les devis, le tunnel de vente, 50 signatures par an, les relances et les campagnes e-mail et SMS. Payé au mois, le même plan coûte 35 €. Elite ajoute un gestionnaire de compte dès cinq licences.

Sa limite : la page assurance de Sellsy ne parle ni de devoir de conseil, ni de commissions. C'est un très bon outil commercial et de facturation, pas un logiciel de courtage. L'engagement de 12 mois s'applique même si l'outil ne te convient pas.

Astuce : si tu factures des honoraires, crée un modèle de devis qui reprend ta mention ORIAS et ta lettre de mission. Tes documents restent homogènes sans retouche à la main.

Salesforce Financial Services Cloud est la seule suite du classement qui inclut un module conçu pour les cabinets de courtage, dans toutes ses éditions. Il couvre la vente, le service client, la conformité et des processus très fins, sur une plateforme qui se connecte à presque tout.

Le prix le réserve aux grands comptes : 325 € par utilisateur et par mois à l'année pour la vente ou pour le service, 350 € pour les deux, 700 € pour l'édition Sales Max. Un module de suivi de conformité coûte 125 € par administrateur et 20 € par utilisateur.

Sa limite, au-delà du prix : il faut un intégrateur pour le mettre en place, et des mois de projet. Pour un courtier seul ou un cabinet de cinq personnes, c'est démesuré.

Astuce : si ton cabinet en arrive là, budgète le projet d'intégration au moins au niveau des licences de la première année. Les courtiers qui lancent un CRM sur mesure découvrent souvent que le devis réel est plusieurs fois supérieur au budget prévu.