¿Cuál es el mejor CRM hipotecario para un bróker en España en 2026?
Un intermediario de crédito no vende un producto: lleva expedientes de varias semanas entre un cliente, varios bancos y una inmobiliaria.
Si buscas «CRM hipotecario», casi todo lo que sale son listas traducidas de Estados Unidos, con herramientas que no conocen ni la Ley 5/2019 ni a un banco español. En España casi no hay software público para brókers hipotecarios. Hemos comparado cinco CRM generales que puedes contratar hoy con precio publicado, y te explicamos cómo adaptarlos a tus expedientes.
La respuesta corta: Clientify si tus clientes te escriben por WhatsApp, por 39 € al mes. Pipedrive si tienes un pequeño equipo y quieres ver cada expediente por fases. Zoho CRM si empiezas y no quieres pagar nada hasta 3 usuarios. HubSpot si captas clientes con formularios en tu web. Y Freshsales si quieres un plan gratis y un primer plan de pago a 9 €.
La clasificación es editorial: una plaza patrocinada siempre se señala en su ficha, y ningún enlace de afiliado cambia una nota.
5 CRM para brókers hipotecarios lado a lado
Las cinco son CRM generales: siguen contactos y oportunidades, y te toca adaptarlas a tus expedientes. Los precios son los que publica cada empresa, al mes y sin IVA.
| Mejor para | Lo que mejor hace | Plan gratis | Tamaño del equipo | Ver | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Clientify | Mejor para WhatsApp en español | WhatsApp, bandeja compartida y firma electrónica | 3.9/5 | 39 €/mes en anual, 65 € mensual | — | Bróker que atiende por WhatsApp | Ver → |
| 2 | Pipedrive | Mejor embudo para un equipo | Expedientes por fases, muy fácil de usar | 4.2/5 | Growth: 39 $ por usuario en anual | — | Equipo de 2 a 10 personas | Ver → |
| 3 | Zoho CRM | Mejor gratis hasta 3 usuarios | Muy configurable, plan gratuito | 3.9/5 | Gratis hasta 3; Standard 14 € por usuario | ✓ | Bróker que empieza | Ver → |
| 4 | HubSpot | Mejor para captar desde tu web | Formularios y correos de seguimiento | 4.2/5 | Gratis hasta 2; Starter desde 20 € por asiento | ✓ | Bróker que capta online | Ver → |
| 5 | Freshsales | Mejor plan gratuito con margen para crecer | Gratis hasta 3, Growth muy barato | 3.8/5 | Gratis hasta 3; Growth 9 € por usuario en anual | ✓ | Despacho de hasta 3 personas | Ver → |
Precios por mes publicados por cada empresa en 2026, impuestos aparte. Clientify incluye 1 asiento. Pipedrive factura en dólares. Zoho CRM y Pipedrive, con pago anual. Freshsales, con pago anual.
¿Tu herramienta no está en esta página? Escríbenos: hello@hackceleration.com
Cómo hemos comparado y puntuado
Un CRM de bróker se juzga en un expediente, desde la primera llamada hasta la firma ante notario. Cuántas veces persigues al cliente por un documento. Cuántos bancos puedes consultar sin salir de la herramienta. Y qué queda escrito si el cliente discute lo que le cobraste.
Hemos leído las páginas oficiales y las tarifas de cada empresa, y buscado software específico para intermediarios de crédito en España. Las notas de Pipedrive, Zoho CRM y HubSpot son las de sus reseñas completas, sin retoques: miden un CRM en general, no su encaje con la intermediación hipotecaria. Las de Clientify y Freshsales son notas editoriales puestas para esta clasificación, con los mismos cinco criterios.
Un aviso honesto: no hemos encontrado en España un software para brókers hipotecarios con tarifa y funciones públicas. Habic, de Finsolutia, se presenta para la intermediación de crédito, pero su web describe la integración con bancos portugueses: no lo clasificamos. Prueba cada CRM con un expediente real antes de decidir.
- Expediente y bancosFases del expediente, documentos, comparación de ofertas de varios bancos.30 %
- Precio y contratoPrecio publicado, coste anual para 1 y 3 personas, permanencia.25 %
- Comunicación con el clienteWhatsApp, correo, recordatorios, firma electrónica.20 %
- Facilidad de usoPuesta en marcha sin consultor, uso diario.15 %
- Soporte y datosSoporte en español, exportación, API.10 %
La clasificación es editorial: una plaza patrocinada siempre se señala en su ficha, y ningún enlace de afiliado cambia una nota.
Clientify
Clientify es un CRM español, y para un bróker eso tiene dos ventajas concretas: el soporte es cien por cien en español y WhatsApp está en el centro. Tienes una bandeja compartida con WhatsApp, Instagram y Messenger, así que tu ayudante y tú veis la misma conversación con el cliente.
El precio es fácil: 39 € al mes con pago anual (468 € al año) o 65 € al mes sin compromiso, más impuestos. Incluye 1 asiento, contactos ilimitados y 1.000 contactos de marketing. Trae también firma electrónica, útil para la hoja de encargo con el cliente.
Su límite es el oficio. Clientify no sabe qué es un expediente hipotecario: no compara ofertas de bancos ni gestiona documentación de préstamo. Tendrás que crear tus fases (estudio, documentación, tasación, oferta, firma) a mano.
Consejo: crea un embudo con esas cinco fases el primer día y una lista de documentos por cliente. En una tarde tienes un CRM de bróker muy decente.
- WhatsApp e inbox multiusuario
- Firma electrónica incluida
- Soporte cien por cien en español
- ✓Precio claro y bajo
- ✓Empresa española
- ✓Contactos ilimitados
- ✗Nada específico de hipotecas
- ✗1 asiento incluido
- ✗Fases del expediente a montar a mano
La mejor opción general si tu oficina vive en WhatsApp. Te falta la parte bancaria, que tendrás que llevar aparte.
Pipedrive
Pipedrive no sabe nada de hipotecas, pero su embudo encaja muy bien con un expediente. Cada cliente es una tarjeta que avanza por columnas: estudio, documentación, tasación, oferta vinculante, firma. Cada mañana ves qué expediente está parado y a quién llamar.
Es el CRM más fácil de poner en marcha de nuestra comparativa general. Growth, a 39 $ por usuario con pago anual, es el primer plan con sincronización de correo y seguimientos automáticos. Premium cuesta 59 $ con pago anual y 79 $ en mensual.
Su límite: todo lo bancario. No compara ofertas ni guarda los documentos del cliente de forma ordenada. Y factura en dólares, con complementos de pago.
Consejo: lleva a los clientes en un embudo y a las inmobiliarias que te mandan operaciones en otro. Así no mezclas el seguimiento de un expediente con el de un colaborador.
- Embudo visual por fases
- Seguimientos automáticos desde Growth
- Muy rápido de aprender
- ✓Muy fácil de usar
- ✓Sin permanencia en mensual
- ✓Bueno para un equipo pequeño
- ✗Nada específico de hipotecas
- ✗Precios en dólares
- ✗Complementos de pago
El mejor CRM general para ordenar expedientes en equipo. La parte de bancos se queda fuera.
Zoho CRM
Zoho CRM es gratis hasta 3 usuarios. Para un bróker que empieza, eso cubre el primer año entero sin gastar un euro. Cuando necesitas más, Standard cuesta 14 € por usuario al mes con pago anual; para 5 usuarios, 70 € al mes en anual o 100 € en mensual.
Es muy configurable: campos propios, fases, reglas. Puedes montar un expediente hipotecario con sus documentos pendientes y sus fechas clave, como la validez de la oferta del banco.
Su límite es la facilidad de uso, la nota más baja de nuestra reseña. Configurarlo bien lleva tiempo, y el soporte no es su punto fuerte.
Consejo: empieza en el plan gratuito con una sola fase de embudo por etapa del expediente, y añade automatizaciones solo cuando las fases funcionen.
- Gratis hasta 3 usuarios
- Campos y fases a medida de tu expediente
- Standard a 14 € por usuario
- ✓Coste cero para empezar
- ✓Muy configurable
- ✓Buena relación calidad-precio
- ✗Cuesta configurarlo
- ✗Soporte mejorable
- ✗Nada específico de hipotecas
La forma más barata de empezar con orden. Reserva un fin de semana para configurarlo.
HubSpot
HubSpot tiene un CRM gratis hasta 2 usuarios. Su punto fuerte es la captación: los formularios de tu web crean el contacto en el CRM y puedes lanzar correos de seguimiento sin tocar nada más. Para un bróker que vive de leads online, es un buen arranque.
Starter cuesta desde 20 € por asiento. Nuestra reseña puntúa alto sus funcionalidades y su soporte.
Su límite es el salto de precio. Las automatizaciones serias llegan en Professional, con una puesta en marcha obligatoria. Para un despacho pequeño, esa factura no compensa frente a un CRM más sencillo.
Consejo: quédate en el plan gratuito, úsalo para captar y seguir leads, y lleva los expedientes en otra herramienta.
- CRM gratis hasta 2 usuarios
- Formularios web conectados
- Correos de seguimiento fáciles
- ✓Gratis para empezar
- ✓Muy bueno captando
- ✓Gran catálogo de integraciones
- ✗Nada específico de hipotecas
- ✗Professional mucho más caro
- ✗Puesta en marcha obligatoria en Professional
Ideal para captar sin gastar. No para llevar el expediente completo.
Freshsales
Freshsales es el CRM de Freshworks. Su plan gratuito cubre hasta 3 usuarios, igual que Zoho CRM, y el salto al primer plan de pago es el más suave de la lista: Growth cuesta 9 € por usuario al mes con pago anual. Pro sube a 39 € y Enterprise a 59 €, siempre por usuario y con pago anual.
Para un bróker, sirve como Pipedrive o Zoho CRM: creas un embudo con las fases del expediente (estudio, documentación, tasación, oferta, firma) y sigues a cada cliente por ellas. Los precios están en euros, sin sorpresas de cambio de moneda.
Su límite es el mismo que el de los demás CRM generales: no sabe nada de bancos ni de documentación hipotecaria. Y frente a Zoho CRM es menos configurable, lo que se nota si quieres campos y reglas a medida.
Consejo: si pasas a Growth, hazlo con pago anual. Para tres personas son 27 € al mes, menos que un solo asiento de muchos CRM.
- Gratis hasta 3 usuarios
- Growth a 9 € por usuario en anual
- Precios en euros
- ✓Primer plan de pago muy barato
- ✓Gratis para un despacho pequeño
- ✓Embudo fácil de adaptar al expediente
- ✗Nada específico de hipotecas
- ✗Menos configurable que Zoho CRM
- ✗Precios publicados con pago anual
Una alternativa gratis a Zoho CRM, más sencilla de montar. Pasa a Growth solo cuando el plan gratuito se quede corto.
Tres preguntas que deciden la elección
Las listas que circulan son traducciones de Estados Unidos. En España la decisión depende de tres cosas: cómo te llegan los clientes, cuánto pagas al año y qué te exige la ley.
¿Herramienta de intermediación o CRM general?
Ninguno de los cinco compara ofertas de bancos: el estudio bancario lo seguirás haciendo aparte. Elige por cómo te llegan los clientes: Clientify si es por WhatsApp, HubSpot si es por formularios, Pipedrive si llevas expedientes en equipo, Zoho CRM o Freshsales si no quieres pagar.
¿Cuánto pagas de verdad al año?
Una persona: Zoho CRM 0 €, HubSpot 0 €, Freshsales 0 €, Clientify 468 € en anual, Pipedrive Growth 468 $. Tres personas: Zoho CRM y Freshsales siguen gratis, Pipedrive Growth 117 $ al mes, y en Clientify tendrás que añadir asientos al que viene incluido. Todo sin IVA.
¿Qué te exige la ley?
Desde la Ley 5/2019, un intermediario de crédito inmobiliario tiene que estar inscrito en el registro correspondiente, del Banco de España o de su comunidad autónoma. Lo que puedes cobrar al cliente depende de tu tipo de intermediario y debe figurar por escrito antes de empezar. Los honorarios son la primera fuente de conflictos con los clientes: deja por escrito, en el CRM, el encargo firmado y lo que se pactó.
- Pide un presupuesto por escrito para tu número exacto de usuarios.
- Comprueba si hay permanencia y cómo se cancela.
- Prueba la herramienta con un expediente real, no con datos de ejemplo.
- Guarda en el CRM la hoja de encargo firmada de cada cliente.
- Separa a los clientes de las inmobiliarias que te mandan operaciones.
- Pregunta cómo exportar tus contactos si un día cambias.
Convierte un CRM general en un CRM de bróker
Si eliges un CRM general, estos seis ajustes lo convierten en una herramienta útil para tus expedientes en una tarde.
Crea las fases de tu expediente
BaseCinco fases bastan: estudio de viabilidad, documentación, tasación, oferta vinculante, firma ante notario. Cada cliente avanza por ellas y ves de un vistazo dónde se atasca cada operación.
- Fases
- Estudio, documentos, tasación, oferta, firma
Haz una lista de documentos por cliente
ExpedienteNóminas, declaración de la renta, vida laboral, extractos, contrato de arras: crea una lista fija y marca lo recibido. Te ahorras el «¿me falta algo?» del cliente.
- Truco
- Lista fija, marcada por cliente
Adjunta el encargo firmado
Ley 5/2019Sube a la ficha del cliente la hoja de encargo firmada y los honorarios pactados. Si un día hay discusión, la tienes en un clic. Clientify trae firma electrónica incluida.
- Dónde
- Ficha del cliente
Separa a tus colaboradores
RedLas inmobiliarias y los asesores que te mandan clientes van en su propio embudo. Así mides quién te trae operaciones que se firman, no solo leads.
- Medir
- Operaciones firmadas por colaborador
Conecta WhatsApp al CRM
ComunicaciónSi tus clientes te escriben por WhatsApp, conecta la cuenta al CRM para que cada mensaje quede en la ficha. En Clientify viene de serie. Así tu ayudante puede contestar sin tu móvil.
- Ventaja
- Historial completo en la ficha
Pon recordatorios en las fechas clave
PlazosValidez de la oferta del banco, fecha de la tasación, fecha de firma: una tarea con aviso para cada una. Un plazo vencido es una operación que se cae.
- Fechas a vigilar
- Oferta, tasación, firma
Para ir más lejos
Estas páginas completan esta sin repetirla.
Tus preguntas sobre CRM hipotecarios
¿Qué es un CRM hipotecario?
Es un CRM organizado alrededor del expediente de hipoteca: el cliente, sus documentos, los bancos consultados y las fechas clave hasta la firma. Un CRM general sigue oportunidades de venta; uno hipotecario sabe que una operación pasa por estudio, tasación, oferta vinculante y notario.¿Hay software español para brókers hipotecarios?
Muy poco con información pública: no hemos encontrado en España una herramienta para intermediarios de crédito con tarifa y funciones verificables. Por eso muchos brókers adaptan un CRM general como Clientify, Pipedrive o Zoho CRM, con fases y campos para sus expedientes.¿Cuánto cuesta un CRM para un bróker hipotecario?
Desde 0 €: Zoho CRM es gratis hasta 3 usuarios y HubSpot hasta 2. Clientify cuesta 39 € al mes en anual y Pipedrive Growth 39 $ por usuario. Freshsales es gratis hasta 3 usuarios. Todos los precios son sin IVA.¿Puedo usar un CRM gratis para mi actividad de intermediario?
Sí, para empezar. Zoho CRM gratis hasta 3 usuarios te deja crear fases y campos para tus expedientes. Lo que no te dará es la comparación de ofertas bancarias: esa parte la seguirás haciendo con los bancos o con una herramienta específica.¿Qué registro necesito para ejercer como bróker hipotecario?
Desde la Ley 5/2019, el intermediario de crédito inmobiliario debe estar inscrito en el registro que le corresponda para poder ejercer, del Banco de España o de su comunidad autónoma, según dónde opere. Guarda tu número de inscripción en la ficha de empresa del CRM: lo pondrás en cada hoja de encargo.¿Un bróker hipotecario puede cobrar al cliente?
Depende de su tipo y de lo pactado: la Ley 5/2019 obliga a informar al cliente, antes de empezar, de la remuneración y de quién la paga. En todos los casos, deja el encargo y los honorarios por escrito y guárdalos en la ficha del cliente.¿Qué CRM se integra con WhatsApp para un bróker?
Clientify trae WhatsApp de serie con una bandeja compartida, y es español. Los demás pueden conectarlo con integraciones de pago. Si atiendes sobre todo por WhatsApp, empieza por ahí.