¿Cuál es el mejor software de gestión patrimonial para asesores financieros en 2026?
Para una EAF en España, el que habla tu idioma y factura en euros: Salesforce Financial Services Cloud, desde 325 € por usuario y mes. Si te basta un CRM en inglés, Wealthbox cuesta desde 59 $.
En español casi no hay comparativas de software para asesores: los primeros resultados son noticias del sector, guías para desarrollar tu propia herramienta o páginas de un solo fabricante. Ninguna pone precios. Aquí tienes lo que no encontrarás allí.
La respuesta corta: Salesforce Financial Services Cloud es la única plataforma de esta lista con precios publicados en euros y página en español, desde 325 € por usuario y mes. Wealthbox es el CRM más fácil de adoptar, desde 59 $ por usuario. RightCapital es la herramienta de planificación con precios más claros, desde 149,95 $ por asesor. Redtail es el CRM serio más barato, a 39 $ con pago anual. eMoney es el motor de planificación más profundo, con presupuesto a medida.
Un aviso honesto: las cuatro últimas nacieron para asesores de Estados Unidos. Funcionan en inglés y no generan la documentación MiFID II que te pide la CNMV. En España hay unas 90 EAF: el mercado es pequeño y casi ningún fabricante local publica precios.
La clasificación es editorial: una plaza patrocinada siempre se indica en su ficha, y ningún enlace de afiliado cambia una nota.
El mejor software para asesores según tu caso
Desde 325 € por usuario y mes, facturación anual
CRM sencillo para un equipo pequeñoDesde 59 $ por usuario y mes
Planificación con precio claroDesde 149,95 $ por asesor y mes, prueba de 14 días
El CRM más barato39 $ por usuario y mes con pago anual
Planificación de flujos complejosPresupuesto a medida
Asesor con clientes en FranciaSuites francesas con la normativa de allí
5 programas para asesores financieros comparados
La clasificación completa. Salesforce cubre CRM y servicio al cliente; Wealthbox y Redtail son CRM; RightCapital y eMoney son herramientas de planificación. Cuando un fabricante no publica precios, escribimos «presupuesto a medida».
| Mejor para | Para qué te sirve | Plan gratis | Tamaño del equipo | Ver | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Salesforce Financial Services Cloud | La mejor para una EAF en España | CRM y servicio en español, adaptable a MiFID II | 4.5/5 | 325 €/usuario/mes (facturación anual) | — | EAF y redes de agentes con equipo | Ver → |
| 2 | Wealthbox | El CRM más fácil | Clientes, hogares, notas y flujos de trabajo | 4.4/5 | 59 $/usuario/mes (Basic) | — | Asesor independiente o despacho pequeño | Ver → |
| 3 | RightCapital | La mejor planificación por precio | Planes financieros y escenarios de jubilación | 4.3/5 | 149,95 $/asesor/mes (Basic) | — | Planificador independiente | Ver → |
| 4 | Redtail CRM | El CRM más barato | CRM de asesor con archivo de documentos en Growth | 4.2/5 | 39 $/usuario/mes anual, 45 $ mensual | — | Despacho de hasta 5 usuarios en Launch | Ver → |
| 5 | eMoney | La planificación más profunda | Flujos de caja detallados y portal del cliente | 4.1/5 | Presupuesto a medida | — | Clientes de alto patrimonio | Ver → |
Precios de la página oficial de cada fabricante en 2026. Los fabricantes estadounidenses solo publican precios en dólares.
¿Tu herramienta no está en esta página? Escríbenos: hello@hackceleration.com
Cómo hemos comparado y puntuado
Los primeros resultados en español no comparan nada: hablan del sector, explican cómo programar tu propio software o presentan una sola marca. No hay precios, ni una palabra sobre lo que una EAF necesita para cumplir con MiFID II.
Hemos leído las páginas oficiales de precios de cada fabricante, su documentación y sus límites por plan, y después las opiniones de asesores en foros profesionales y un amplio estudio independiente sobre la tecnología que usan los asesores. Una herramienta entra en la lista si está pensada para asesores financieros y cubre bien el CRM o la planificación.
Fuera de la clasificación: MoneyGuide, Orion, Black Diamond y Addepar, plataformas de Estados Unidos sin precios publicados y con poco sentido para un despacho español; y las suites francesas Wizio y Harvest, pensadas para la normativa francesa. Las mencionamos más abajo para quien asesora a clientes en Francia.
El encaje con tu trabajo diario pesa más. Un programa para asesores se juzga por el tiempo que tardas en pasar de una reunión a una nota registrada, una tarea y un plan actualizado.
- Encaje con el trabajo del asesorHogares, reuniones, notas de cumplimiento, idioma de la interfaz.30 %
- Profundidad (CRM o planificación)Flujos de trabajo y registros en un CRM; escenarios y jubilación en planificación.25 %
- Relación calidad-precioPrecio publicado por usuario, compromiso, complementos.20 %
- IntegracionesAgregación de cuentas, conexión con la otra mitad de tus herramientas.15 %
- Soporte y puesta en marchaPrueba gratuita, formación, importación de datos.10 %
Ningún enlace de afiliado cambia una nota ni una posición.
Salesforce Financial Services Cloud
Financial Services Cloud es la versión de Salesforce para banca, seguros y gestión patrimonial. Es la única herramienta de esta lista con página y precios en euros para España: Sales desde 325 €, Service desde 325 €, Sales and Service desde 350 € y Sales Max a 700 € por usuario y mes, siempre con facturación anual. Puedes probarla 30 días sin dejar la tarjeta.
Su fuerza es la flexibilidad. Puedes modelar hogares, cuentas y objetivos, y montar tus propios pasos de cumplimiento: test de idoneidad, registro de la recomendación, documentos firmados. Ninguna otra herramienta de la lista se adapta tanto a lo que te exige la CNMV.
El precio es su límite. Un despacho de tres personas en Sales and Service paga 1 050 € al mes, 12 600 € al año. Y la flexibilidad tiene un coste oculto: alguien tiene que configurarla. Sin una persona dedicada o un partner, corres el riesgo de pagar una plataforma enorme y usarla como una agenda.
- Interfaz y precios en español y en euros
- Prueba de 30 días sin tarjeta
- Adaptable a tu proceso MiFID II
- ✓La herramienta más flexible de la lista
- ✓Precio publicado por plan
- ✓Sirve igual para 3 usuarios que para 300
- ✗Desde 325 € por usuario y mes, con facturación anual
- ✗Necesita configuración seria
- ✗Sin motor de planificación financiera propio
La opción más sólida para una EAF con equipo que trabaja en español. Para un asesor solo, el coste y la configuración pesan demasiado: mira Wealthbox o Redtail.
Wealthbox
Wealthbox es el CRM que eligen los asesores que quieren algo parecido a una aplicación moderna y no a una base de datos. Se organiza por contactos y hogares, notas, tareas y flujos de trabajo, que es como funciona la semana de un despacho.
Los precios están publicados: Basic a 59 $, Pro a 75 $ y Premier a 99 $ por usuario y mes, y Enterprise con presupuesto. Dos complementos cambian la factura: el AI Notetaker, que toma notas de las reuniones, a 49 $ por usuario y mes, y Vault a 29 $. Un equipo de tres personas en Pro con el Notetaker paga 372 $ al mes.
Para un despacho español hay dos límites claros. La interfaz está en inglés, y el CRM no conoce MiFID II: tendrás que crear tú mismo los campos y las tareas del test de idoneidad. Tampoco planifica: necesitas una herramienta aparte como RightCapital.
- Organizado por hogares y flujos de trabajo
- Complemento de notas por IA
- Precios publicados desde 59 $
- ✓El más rápido de adoptar para un equipo
- ✓Precio claro por usuario
- ✓Mucho más barato que Salesforce
- ✗Interfaz en inglés
- ✗Sin plantillas MiFID II
- ✗Los complementos suben la factura
El mejor CRM para un asesor solo o un equipo pequeño que se maneja en inglés. Prepara tus propios pasos de cumplimiento desde el primer día.
RightCapital
RightCapital es la herramienta de planificación con los precios más transparentes: Basic a 149,95 $, Premium a 209,95 $ y Platinum a 254,95 $ por asesor y mes. El acceso de un asistente cuesta 40 $ al mes. Tienes 14 días de prueba gratuita.
Dos detalles importan más que el precio de portada. El primer año es un compromiso anual: si la prueba sale mal en el segundo mes, pagas el año igual. Y la agregación de cuentas empieza en Premium, así que tu precio real de entrada, si quieres que las cuentas del cliente se actualicen solas, es 209,95 $.
Para un asesor en España, el límite es el de todas las herramientas de Estados Unidos: los escenarios fiscales y de jubilación siguen las reglas americanas. Sirve para presentar flujos y objetivos, no para calcular el IRPF o la pensión pública de tu cliente.
- Prueba gratuita de 14 días
- Agregación de cuentas desde Premium
- Precios publicados en todos los planes
- ✓El precio más claro en planificación
- ✓Planes fáciles de presentar al cliente
- ✓Más barata que la mayoría de rivales
- ✗Compromiso de un año el primer contrato
- ✗Fiscalidad y jubilación de Estados Unidos
- ✗Agregación solo desde 209,95 $
Una buena base para presentar planes a tus clientes, siempre que completes tú la parte fiscal española. Aprovecha los 14 días antes de comprometerte.
Redtail CRM
Redtail es uno de los CRM para asesores con más trayectoria, y el más barato de esta lista. Launch cuesta 39 $ por usuario y mes con pago anual o 45 $ con pago mensual, con un máximo de 5 usuarios. Growth cuesta 59 $ anual o 65 $ mensual, sin límite de usuarios y con dos extras incluidos: Imaging para archivar documentos y Speak para enviar mensajes de texto a los clientes.
Un equipo de tres personas en Launch anual paga 117 $ al mes, frente a 1 050 € en Salesforce Sales and Service. Esa diferencia paga buena parte de tu herramienta de planificación.
El precio tiene contrapartida: la interfaz es más antigua que la de Wealthbox, está en inglés y no trae nada preparado para MiFID II. Igual que con Wealthbox, tendrás que montar tus propios pasos de cumplimiento.
- El precio de CRM publicado más bajo
- Imaging y Speak incluidos en Growth
- Pago mensual o anual
- ✓39 $ por usuario con pago anual
- ✓Larga trayectoria con asesores
- ✓Archivo de documentos en Growth
- ✗Launch limitado a 5 usuarios
- ✗Interfaz en inglés y algo anticuada
- ✗Sin plantillas MiFID II
El CRM para un presupuesto ajustado. Elige el pago anual para ahorrar 6 $ por usuario y mes.
eMoney
eMoney es la herramienta de planificación más usada por los asesores independientes de Estados Unidos según los estudios del sector. Su fuerte son los flujos de caja: proyecciones año a año, muchas cuentas por familia y un portal donde el cliente ve todo su patrimonio.
Esa profundidad tiene un precio que no puedes ver de antemano: eMoney no publica tarifas. Tendrás que pasar por una llamada comercial y comparar el presupuesto con los planes publicados de RightCapital.
Para un despacho español, el límite es doble: interfaz en inglés y reglas fiscales de Estados Unidos. Tiene sentido si asesoras a clientes con patrimonio internacional; para un cliente español medio, es más herramienta de la que necesitas.
- Planificación detallada de flujos de caja
- Portal del cliente con vista consolidada
- La más usada en Estados Unidos
- ✓El motor de planificación más profundo
- ✓Fuerte para patrimonios complejos
- ✓Conocida por muchos profesionales
- ✗Sin precios publicados
- ✗Interfaz en inglés y fiscalidad americana
- ✗Curva de aprendizaje alta
La herramienta para clientes con patrimonio complejo e internacional. Para el resto, RightCapital da casi lo mismo a un precio conocido.
Lo que te cuesta de verdad tu software de asesor, y lo que no hará por ti
Tres preguntas pesan más que la lista de funciones: cuánto pagas por el CRM y la planificación juntos, qué parte del cumplimiento tendrás que montar tú, y si podrás llevarte tus datos.
Calcula el par, no la herramienta
MiFID II sigue siendo cosa tuya
Si asesoras a clientes en Francia
- Suma CRM y planificación por asesor, con los complementos que vas a usar.
- Comprueba si la agregación de cuentas está en tu plan o en el siguiente.
- Pregunta cuánto dura el primer compromiso antes de que acabe la prueba.
- Lista los pasos MiFID II que tendrás que crear tú en la herramienta.
- Pregunta cómo exportas clientes, notas y documentos si te vas.
- Prueba con una familia real, no con los datos de demostración.
Cinco hábitos que te ahorran dinero y disgustos
Los asesores que cambian de herramientas repiten los mismos errores: pagar funciones que nunca activan o firmar un año antes de que el equipo haya usado la herramienta. Esto es lo que más se repite.
Elige primero el CRM
OrdenEl CRM guarda tus clientes, notas y tareas durante años; la herramienta de planificación se cambia más fácilmente. Escoge el CRM que tu equipo abrirá cada día y luego la planificación que mejor se conecte con él.
- CRM más barato
- Redtail, 39 $/usuario/mes anual
Exprime la prueba antes del compromiso
ContratoSalesforce te da 30 días sin tarjeta; RightCapital, 14 días y luego un año entero. Carga dos o tres clientes reales la primera semana, no al final, para saber a tiempo si la herramienta aguanta.
- Prueba de Salesforce
- 30 días sin tarjeta
Diseña tu flujo MiFID II antes de configurar
CumplimientoEscribe en papel los pasos de tu proceso: perfil del cliente, test de idoneidad, recomendación, informe entregado, firma. Después pide a cada fabricante que te muestre dónde vive cada paso. Si no encuentra sitio para alguno, ya sabes lo que tendrás que hacer a mano.
- Pasos mínimos
- Perfil, idoneidad, informe, firma
Activa los complementos de uno en uno
CosteUn asistente de notas con IA impresiona en una demo. A 49 $ por usuario y mes puede costar más que el propio CRM. Actívalo para un asesor durante un mes, mide el tiempo ahorrado y luego decide.
- AI Notetaker de Wealthbox
- 49 $/usuario/mes
Prepara la salida antes de entrar
DatosPregunta en qué formato recuperas clientes, notas y documentos firmados si cambias de herramienta. Con la CNMV, perder el historial de una recomendación es un problema serio. Que quede por escrito en el contrato.
- Qué exportar
- Clientes, notas, documentos
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Software de gestión patrimonial para asesores · FAQ
¿Qué software usa una EAF en España?
No hay un estándar publicado, y casi ningún fabricante español muestra sus precios. Si buscas una herramienta en español con precio publicado, Salesforce Financial Services Cloud empieza en 325 € por usuario y mes. Los CRM de asesor americanos son más baratos pero están en inglés.¿Cuánto cuesta un software para asesores financieros?
Un CRM de asesor cuesta entre 39 $ y 99 $ por usuario y mes con precios publicados (Redtail, Wealthbox), y Salesforce desde 325 €. La planificación empieza en 149,95 $ por asesor en RightCapital. Suma los dos y añade los complementos que vayas a usar.¿Hay un software que cumpla MiFID II automáticamente?
No entre los que hemos comparado. Ninguno genera de serie el test y el informe de idoneidad que pide la CNMV. Salesforce te permite construir esos pasos; en los demás tendrás que crearlos tú. La responsabilidad del cumplimiento sigue siendo del asesor.¿Existe un CRM gratuito para asesores financieros?
No entre los CRM específicos para asesores: Redtail empieza en 39 $ por usuario y mes con pago anual. Un CRM genérico gratuito no entiende de hogares ni de flujos de asesoramiento, y acabarás montándolo todo a mano.¿Sirven las herramientas de planificación americanas en España?
Para presentar flujos de caja y objetivos, sí. Para fiscalidad y jubilación, no: RightCapital y eMoney calculan con reglas de Estados Unidos. Úsalas como soporte visual y completa la parte fiscal española por tu cuenta.¿Puedo cambiar de software sin perder mis datos?
Sí, si lo preparas. Pide al nuevo fabricante una importación de prueba con una muestra de tus clientes y comprueba que llegan las notas y los documentos, no solo los contactos. Limpia duplicados antes de migrar.